Information sur le coût total : une plus grande transparence au service des conseillers

Le 8 avril 2026 – L’Équitable^MD affirme qu’une présentation plus claire des coûts peut réduire la désinformation, bâtir la confiance et favoriser de solides discussions entre les conseillers et les clients. À l’approche de l’entrée en vigueur de l’information sur le coût total, les Canadiens recevront des renseignements plus clairs sur les frais liés à leurs placements. Bien que ces changements soient imposés par des exigences réglementaires, l’Équitable estime qu’ils aideront aussi les clients à mieux comprendre leurs finances et à en discuter plus ouvertement.

« La transparence des coûts change la façon d’aborder les conversations entre les conseillers et les clients », a indiqué Cam Crosbie, vice-président à la direction, Gestion du patrimoine individuel chez l’Équitable. « Lorsque les conseillers abordent la question des coûts de façon proactive, ils augmentent la valeur ajoutée des clients. Cette approche permet d’aborder la conversation sous un nouvel angle : celui des objectifs, de la stratégie et des résultats à long terme, plutôt que du simple prix. »

L’Équitable indique que, lorsque les coûts sont plus faciles à interpréter, les clients sont plus enclins à examiner l’information, à poser des questions plus éclairées et à s’engager dans des discussions de planification à long terme. Cela crée des occasions pour les conseillers de guider leurs clients à travers des conversations financières constructives et enrichissantes.

Des recherches publiées en 2023 dans la revue PLOS ONE ont aussi révélé qu'une meilleure littératie financière est liée à des habitudes plus positives. Par exemple, elle permet une meilleure gestion quotidienne de l'argent et de faire des progrès accrus vers les objectifs à long terme. Cela renforce l'importance d'aider les clients à comprendre clairement leurs coûts. Une information claire leur permet de se sentir plus en confiance lorsqu'ils prennent des décisions concernant leur épargne et leurs objectifs de retraite.

Pour accompagner cette transition, l'Équitable élabore du matériel pour les conseillers, conçu pour soutenir les échanges menant à l'entrée en vigueur de la nouvelle règle sur l’ICT. Ces ressources comprennent un Centre de ressources sur l’ICT sur son site RéseauÉquitable, la plateforme des conseillers de l'Équitable. Il réunit des outils, des guides et des ressources destinées aux clients afin d'aider les conseillers à se préparer aux discussions.

« Nous croyons que l'un des meilleurs investissements que les Canadiens puissent faire est de recourir à des conseils professionnels », a déclaré Cam Crosbie. « Notre priorité est d'aider les conseillers à se sentir prêts à répondre aux questions de leurs clients en leur fournissant des outils pratiques, des formations et des ressources qui renforcent leur valeur ajoutée. »

Alors que l’industrie se prépare à l’entrée en vigueur de l’ICT, l’Équitable est d'avis que ces changements représentent une étape importante vers l'amélioration de la compréhension financière des Canadiens et le renforcement des relations.

Pour en savoir plus, visitez le site le Centre de ressources sur l’ICT.