Identificateur de profil d'investisseur interactif

 

Le choix de la bonne combinaison de placements est une tâche importante. Vos objectifs financiers, votre horizon de placement et votre tolérance au risque sont autant d'éléments qui jouent un rôle clé dans le choix de la combinaison de placements ou de la composition de votre portefeuille d'actifs. Il est important que vous établissiez un équilibre entre vos objectifs de placement et votre horizon de placement tout en respectant votre tolérance au risque. Pour tirer profit des fonctions interactives, veuillez ouvrir le questionnaire à l’aide d’Adobe Acrobat.

Que vous économisiez pour l'avenir ou en vue de votre retraite, notre questionnaire Identificateur de profil d'investisseur interactif peut vous aider à vous constituer un portefeuille qui tient compte de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque. 

Le choix de votre combinaison de placements n'a jamais été aussi facile.

L'établissement d'une stratégie efficace de répartition des actifs se fait en trois étapes.

  • Définissez vos objectifs financiers et le temps que vous avez pour atteindre ces objectifs.
  • Déterminez votre zone de confort face au risque lié aux placements. À titre d'exemple, la fluctuation de la valeur de vos placements nuira-t-elle à votre sommeil?
  • Constituez un portefeuille équilibré qui respecte vos besoins financiers en combinant les grandes classes d'actif.

Avec l'aide de votre conseillère ou conseiller financier et du questionnaire Identificateur de profil d'investisseur interactif, vous pouvez déterminer une combinaison de placements adaptée à votre situation personnelle.

Notre vaste choix de placements est idéal pour bâtir un portefeuille adapté à votre profil, que vous soyez un investisseur conservateur, un investisseur en quête d'une croissance rapide, ou que vous ayez un profil intermédiaire.

Le compte à intérêt quotidien, le compte de dépôt garanti ou à terme, ainsi qu'une vaste gamme de fonds distincts vous permettent de bâtir un portefeuille adapté à votre profil d'investisseur. Pour ceux qui préfèrent une approche plus simple des placements, nos portefeuilles de fonds distincts sont la solutioin idéale. Chacun de nos portefeuille offre une diversification exceptionnelle par classe d'actifs, profil d'investisseur, région géographique et capitalisation.

La répartition de mes actifs changera-t-elle avec le temps?

Votre profil d'investisseur n'est pas statique et est lié à votre situation personnelle et financière actuelle. À mesure que vos objectifs et votre mode de vie changeront, il est probable que votre répartition idéale d'actifs changera également. La souplesse offerte par notre compte de fonds distincts vous permet de changer votre combinaison de placements au gré de vos besoins. Il est nécessaire de faire un suivi continu de vos placements pour vous assurer de la pertinence de la combinaison de vos placements par rapport à vos objectifs à long terme, à votre situation courante et à votre tolérance au risque. Votre conseillère ou conseiller financier peut vous aider à cet égard.

La répartition de l'actif et vos objectifs

Comme il est probable que chacun de vos objectifs financiers aura son propre horizon de placement, la répartition de l'actif sera unique pour chacun des objectifs. Tenez-en compte lorsque vous répondrez au questionnaire. Le fait de bien définir vos objectifs financiers vous aidera à établir une répartition de l'actif cohérente avec votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Prenez un moment pour définir vos principaux objectifs financiers et établir un échéancier propre à chacun de ces objectifs. Voici quelques exemples d'objectifs :

  • Financer une longue retraite active
  • Économiser pour votre propre entreprise
  • Faire un versement initial sur l'achat d'une maison ou d'un chalet
  • Économiser pour l'éducation de vos enfants et petits-enfants
  • Vous offrir des activités récréatives ou des voyages
  • Créer un patrimoine
  • Produire une source de revenus pour votre retraite actuelle
  • Autres